Albanese政府已通知大型银行，要求其在客户服务方面“紧急提升水平”，否则将面临打击。目前，该行业正准备迎接婴儿潮一代退休人员的“银发海啸”。
周二，澳大利亚金融服务部长Stephen Jones将在《澳大利亚金融评论》超级与财富峰会上发表演讲，抨击基金目前的客户服务"反应迟钝"、"缓慢"和"不以会员为中心"。
他将警告基金，他们在这方面的失败意味着老年客户没有准备好管理自己的退休生活，结果可能会被迫降低生活水平。
此前，审慎监管机构和投资监管机构严厉发现，大多数超级基金在很大程度上忽视了帮助客户为退休做准备的新法律义务，因为它们在这方面的能力发展不足，也没有具体的计划来弥补它们的失误。
超级基金的首席执行官们承认，迄今为止，他们过于专注于为客户积累财富，需要将他们的基金重新定位为退休收入的提供者。
预计未来10年将有大约360万澳大利亚人退休，这意味着目前投资于基金积累阶段的至少7500亿美元将转移到退休阶段。
琼斯将在峰会上表示，退休金的强制性意味着“在积累阶段的成员很容易限制他们与基金的接触”，但即将到来的退休浪潮意味着基金需要迅速改善他们的行为。
他说:“随着500万澳大利亚人退休或即将退休，基金必须尽快提高他们的水平。”
“该行业必须提高游戏水平，帮助成员实现有尊严的退休。它们必须更具响应性和创新性，因为成员国有权要求其基金达到最高标准。”
临近退休的客户将需要“更有意义的互动”，因为他们将更多地利用自己的退休储蓄，并“帮助以最能满足他们需求的方式提取储蓄”。
CoreData上周的研究显示，大多数大型养老基金被认为在确保客户对自己的退休财务有信心方面做得很差。
琼斯会说，在他看来，研究结果“可能大致正确，(甚至)可能有点慷慨……但肯定不够好”。
“这不是成员国会接受的标准。这肯定不是政府会接受的标准。它不应该成为基金接受的标准，”他会说。
他将表示，由于对“建议质量”(Quality of advice)的审查，政府已在今年早些时候承诺扩大基金可以向会员提供的建议，这将使基金能够向客户提供更多帮助，以了解他们的储蓄，并了解他们的纳税义务和养老金权利。
在避免监管制裁的同时，增加这些产品的基金可能享有竞争优势。
“这为基金提供了一个机会，让它们在如何吸引成员和提供什么方面更具创新性。”
琼斯还将重申，基金将继续接受有争议的业绩测试，该测试根据回报和费用对养老金选择进行评估，如果客户购买了表现不佳的产品，就向他们发出警告。
今年，这项测试扩展到了可选择的产品——即客户选择投资而不是违约的MySuper产品——有超过10%的人没有通过测试。
但是琼斯先生会说，即使测试在未来得到适应，尽管许多基金的反对，它也会继续存在。
“随着表现最差的公司退出，绩效测试将需要演变成一种更持久的测试。但考验仍将继续。”
