一名女子在投资成长型基金时损失了20万美元，但她的财务顾问没有记录证明这是她所要求的，因此她获得了8万美元的赔偿。
该女子的案件由金融服务投诉有限公司审理。金融服务投诉有限公司是一个纠纷解决计划，负责处理金融服务提供者与客户之间无法直接解决的投诉。
信中说，她有90万美元要投资，于是去找了她哥哥用过的一位财务顾问。
她以前从来没有持有过股票，但她哥哥做得很好。
2021年6月，她要求顾问向成长型基金投资50万美元。她将剩下的钱的70%投资于一只成长型基金，30%投资于一只更为保守的基金。
2021年9月，她要求顾问将全部90万美元投入成长型基金。但市场动荡，基金价值下降。当她要求顾问让她退出投资时，她已经损失了20万美元。
她抱怨说，她不应该把所有的钱都投入成长型基金，因为这些基金更适合长期投资。她说，这并不适合她，因为她有健康问题，想用40万美元给自己买一套房子。
她说，她的顾问没有跟她谈过长期投资。
这位顾问说，他们知道她的健康问题，但她没有告诉他们她想买房，也没有告诉他们她的投资眼光是短期的。
他们表示，她完全投资成长型基金的决定违背了他们的建议，因为她看到了她哥哥做得有多好。
FSCL表示，由于该名顾问没有对该名客户所说的话或她得到的建议进行足够的记录，因此很难确定事实。
“我们发现了一些证据，表明该顾问在向(客户)提供建议之前就知道她有意购买房产。
“尽管投资成长型基金的指示来自(客户)，但我们也发现了一些证据，表明(她的)指示可能是受到顾问的一些建议或压力的推动。例如，我们可以看到，在幕后，顾问正在汇总信息，向(她)展示如果她把所有的钱都投资于成长型基金，她能赚多少钱。
目前尚不清楚这位顾问是否在该信息中包含了风险评估。
“我们还认为，如果(客户)决定以一种与顾问建议相反的方式进行投资，顾问应该仔细记录。”
FSCL表示，它与这名妇女和顾问合作，寻求达成一致的解决方案。这位顾问支付了8万美元，如果客户把所有的钱都投资在更保守的基金上，这笔钱大概相当于她的损失。
FSCL表示，这提醒财务顾问注意他们的记录保存要求。
“如果客户向FSCL投诉，但顾问的记录保存不足，FSCL可能会更重视客户的回忆——他们的财务状况和目标正在被讨论——而不是顾问——他们经常与一系列客户进行类似的讨论。”
