FIU在命令中表示，Paytm支付银行未能按照反洗钱法的规定建立“检测和报告”可疑交易的内部机制，也未能对其支付服务进行尽职调查，并对该数字实体处以54.9亿卢比的罚款。
联邦金融情报收集和传播机构在3月1日的命令中表示，经过四年多的调查和2022年2月14日发布的针对该银行的理由通知，对该银行的指控是“确凿的”。该银行是根据PMLA在金融情报组注册的报告实体。
在联邦财政部就FIU的行动发表新闻声明后，Paytm支付银行的一位发言人表示，罚款涉及两年前停止的业务部门内的问题。
发言人说:“在那之后，我们加强了监察系统和向金融情报组汇报的机制。”
在储备银行指示Paytm支付银行有限公司从2月29日起停止接受客户的新存款后，PPBL面临法律麻烦，最后期限后来延长到3月15日。
随后，Vijay Shekhar Sharma辞去了PPBL兼职非执行董事长的职务，该银行的董事会正在重组。
PTI获得的FIU命令摘要称，针对陷入困境的Paytm实体的诉讼始于2020年，当时执法机构提到“与外国有联系的个人集团下的多家企业进行了广泛的非法活动”，随后海德拉巴警方的网络犯罪部门根据IPC和特伦加纳邦赌博法的各个部分提交了第一份文件。
警方投诉称，某些实体及其业务网络参与了许多非法行为，例如组织和协助在线赌博，从这些非法操作中获得的资金通过与银行(Paytm支付银行)相同实体所拥有的银行账户“路由和渠道”。
FIU表示，在调查过程中，他们看到公开报道称，这些实体被发现通过法律禁止的赌博、约会和流媒体服务等欺诈服务欺骗了数十万印度人。
该命令称:“这些欺诈活动的收益随后被汇往国外，其中一些涉案实体利用支付中介机构在国内实施欺诈设计。”
该命令称，支付银行似乎未能履行《防止洗钱法》(PMLA)第四章规定的义务，并被发现主要在两项罪名上“违反”了其义务——与付款相关的收费和与受益人账户相关的收费。
根据第一项指控，FIU指控该银行未能“按照《反腐败法》和《反腐败法》规定的方式建立一种内部机制，以发现和报告可疑交易，包括涉及其支付服务和相关实体的账户”。
该银行还被FIU指控“未能”对其支付服务以及与该服务相关的实体账户进行持续的尽职调查。
FIU还指控该公司“未能”满足依赖第三方KYC的要求，依赖一个不合规或不受监管的实体，违反了PMLA第12条关于报告实体维护记录的规定。
根据受益人账户相关费用，FIU命令称，该银行未能按照PMLA规定的方式和时间表，就34个受益人账户提交可疑交易报告。
该机构还指控该银行未能对34名受益人的账户进行持续的尽职调查，这些受益人从有关实体的支付账户中获得收益。
根据PMLA第13条，Paytm支付银行被FIU处以54.9亿卢比的罚款，该条款涉及对未能履行义务的报告实体进行罚款。
根据PMLA，此类报告实体必须以能够重建单个交易的方式保存所有交易的记录，在规定的时间内向金融情报组提供报告，并保存证明其客户和受益所有人身份的文件记录，以及与客户有关的账户文件和业务通信。
除了标题，这篇文章没有被《每日电讯报》编辑过在线工作人员和已发布的辛迪加饲料。
